Las sociedades de inversión. Irving Escalante Castillo

Las sociedades de inversión. Irving Escalante Castillo

 
En el tema financiero y de inversiones pasa algo curioso. En muchos casos la asesoría es escasa y viene más bien por recomendación de "el primo de un amigo” al que le está yendo muy bien con sus inversiones. Son recomendaciones que únicamente se basan en lo que está pasando en el tiempo presente sin un análisis previo. El dato es en la mayoría de los casos expresado en porcentaje que representa el rendimiento mensual que recibe "el primo de un amigo”.

Este ejemplo se asemeja mucho cuando una persona recomienda un medicamento para una enfermedad cuyos síntomas son parecidos a lo que otra persona está "padeciendo”. Y por "ayudar” lo recomendamos.

Creo que es la raíz de algunos fraudes en los que muchas personas caen.

Mi recomendación es acudir con el especialista y verificar sus credenciales, por supuesto.

Aquí en esta columna compartimos información para contribuir en el tema de la educación financiera y hoy explicaré el tema de las sociedades de inversión y plantearé una alternativa muy interesante para quienes deseen diversificar su inversión bancaria en otros instrumentos que ofrezcan mejores rendimientos.

¿Qué son las sociedades de inversión?

La definición técnica es que son empresas que tienen la finalidad de invertir en diferentes instrumentos financieros como papeles de deuda, acciones, divisas, etc. Las instituciones que operan este tipo de sociedades son los bancos, casas de bolsa, firmas independientes.

También puede significar a un conjunto de personas que reúnen su dinero para invertir en una serie de instrumentos competitivos para obtener mayores beneficios que si lo realizaran de forma individual.

Las sociedades de inversión ofrecen ventajas como tasas competitivas, diversificación y contar con un equipo profesional que te informará sobre las opciones de inversión que te convengan de acuerdo con tu perfil y trabajarán para buscar nuevas oportunidades en el mercado financiero.

Las sociedades de inversión son una buena forma para incrementar tu capital de manera rápida y eficiente. Sin embargo, es necesario investigar la seriedad de los que lo ofrecen y cerciorarse que los instrumentos que se ofrecen son confiables.

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TIPIRVING. Para invertir dinero en instrumentos financieros siempre es importante estar acompañado de un experto financiero, pero hay que cerciorarse de que así sea ya que también hay vendedores y charlatanes.
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Inversión directa en las empresas

Por otra parte, existen modelos alternativos a las sociedades de inversión. Como es el caso de la inversión directa en las empresas.

En este caso una persona puede elegir alternativas de inversión y seleccionar de una cartera de proyectos productivos previamente evaluados, opciones de inversión de capital respaldadas por acciones de la empresa. De esta manera el inversionista comparte el riesgo directamente con otros socios de la empresa en marcha.

¿Cuál es la diferencia con las sociedades de inversión?

Una diferencia fundamental es el conocimiento que el inversionista tiene del proyecto donde va a colocar su dinero, es decir, siempre y en todo momento está asesorado respecto al modelo de negocio de la empresa.

Este concepto aleja en definitiva la idea de que el inversionista sabe muy poco de cómo trabaja su dinero. En la inversión directa el inversionista incluso puede ser cliente de la empresa donde tiene su dinero puesto a trabajar.

Si quieres saber más del modelo de Inversión Directa te invito a consultar nuestro sitio web PROVIFIN Programa de Vinculación Financiera para agendar una cita con un ejecutivo.

Irving Alberto Escalante Castillo
irvingescalante@gmail.com

Es Contador Público por la Universidad Autónoma de Yucatán. Maestro en Administración de Negocios con especialidad en Finanzas por la Universidad Tec Milenio. Cuenta con más de 20 años de experiencia en liderazgo de equipos de planeación y ejecución de proyectos empresariales, manejo de crisis y finanzas corporativas. Ha colaborado con empresas como MEGAMEDIA donde fungió como Director de Administración y Finanzas, es Socio de la firma CONSORCIO de la división Finanzas y Negocios, Socio fundador y director ejecutivo de Instituto de Enseñanza Tributaria IDET CONSILIUM, empresa de capacitación especializada en temas jurídicos, fiscales, patrimoniales, socio director de PROVIFIN, firma de Vinculación financiera que opera inversión y créditos directos a empresas y proyectos de negocio.



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